「資産運用のために勉強しよう」と思って何気なく見ていた新NISAの解説動画――その概要欄に記載されたURLをクリックしたことで、人生が大きく狂い始めるとは思ってもいませんでした。SNSのグループチャットに誘導され、信頼関係を築かれる中で指示された通りに送金し、気づけば現金と暗号資産を合わせて約1000万円を失っていたという深刻な詐欺被害の実例です。金融の知識があっても騙されてしまうこの手口、あなたも他人事ではありません。本記事では、このような被害が発生する流れとその背景、そして事実を明らかにするための探偵調査の活用法について解説します。
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【この記事は下記の方に向けた内容です】
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- 投資知識のある人でも騙されるケースがある
- 動画やSNSの概要欄URLに要注意
- グループチャット内の“信頼関係”が落とし穴
- 暗号資産の送信は追跡が困難
- 被害に気づいた時点で早期の調査依頼が重要
新NISA動画から詐欺被害に…｜40代男性からの調査相談
投資の勉強のつもりが…まさか自分が詐欺に遭うなんて
将来に備えて資産運用の勉強をしようと思い、YouTubeで「新NISA 解説」と検索し、分かりやすそうな動画を再生しました。投資初心者でも理解できる内容で信頼できそうだったので、概要欄にあった「初心者向け無料コミュニティ」のリンクをクリックしてしまったんです。そこからSNSのグループチャットに招待され、投資に詳しそうな人たちの中でやり取りを重ねていきました。「まずは少額で練習を」と勧められて口座へ入金し、暗号資産も送るように言われ、気づけば合計1000万円近くをだまし取られていました。怪しいと感じたときには、すでにグループは消えており、連絡も取れなくなっていました。警察にも相談しましたが、「証拠が少なく追跡が難しい」と言われ、どうすればいいのか分からず探偵に相談することにしました。
動画から始まるSNS詐欺の増加とその背景
動画からSNS詐欺に発展する背景
動画サイトからSNS詐欺へとつながる被害は、近年急増しています。背景には、金融リテラシーの高まりと新NISAなどの制度変更による「情報収集ニーズの増加」があります。特に投資初心者や中高年層は、「わかりやすい解説動画」を信用しがちで、そこに詐欺グループが目を付けています。動画の概要欄にあるリンクから、LINEやTelegramなどのグループチャットへ誘導されると、親切な言葉で信頼を得たうえで、少額からの入金や暗号資産の送金を指示される流れが多く見られます。表面上は投資指南に見えても、実態は金銭詐取が目的。詐欺師は複数人で役割を分担し、信頼関係を演出してきます。こうした手口は、警戒心の薄い人だけでなく、ある程度の投資知識がある人でも巻き込まれてしまうほど巧妙です。
問題を放置するリスク
詐欺に遭ったかもしれないと感じても、「自分が悪いのでは」と思い込んで放置してしまう方は少なくありません。しかし、何もしなければ、被害の回復はますます困難になります。どのようなリスクがあるのか、具体的に見ていきましょう。
詐欺グループは、被害者が気づいたときにはグループチャットを削除し、SNSアカウントを消してしまうことが多く、証拠の収集が難しくなる恐れがあります。
暗号資産やネットバンキングを利用した送金は、追跡が難しく、時間が経てば経つほど送金先の特定が困難になります。早期対応を怠ると、取り返すチャンスを逃す可能性も。
詐欺被害の多くは証拠が不足していると、警察が動けないケースがあります。自力で証拠をそろえるのは困難なため、放置していても進展が望めません。
「どうせ取り返せない」「誰にも言えない」と抱え込むことで、被害者の精神的負担が大きくなり、日常生活や仕事に支障が出ることがあります。
一度被害に遭うと、同様の詐欺手口に狙われやすくなります。名簿が共有され、別の詐欺に誘導されるケースもあり、再被害の恐れが高まります。
自分でできる初期対
個人でできる初期対応策
詐欺に遭ってしまったかもしれないと気づいたとき、まずは冷静に状況を整理することが最優先です。焦って詐欺師に連絡したり、さらなる送金を行うのは避けましょう。以下は、被害を最小限に抑えるために自分でできる初期対応の例です。
- やり取りの証拠を保存する：チャット内容、動画URL、送金履歴、通話記録などをスクリーンショットやPDFで保存しておきましょう。証拠が揃っていれば、後の調査や法的対応で重要な材料になります。
- 金融機関・取引所へ相談する：暗号資産の送金先ウォレットアドレスや銀行口座情報が分かっていれば、速やかに取引先に通報してください。一部の取引所では、不正利用の疑いがあるアカウントの凍結対応をしてくれる場合があります。
- 警察や消費生活センターに相談する：被害が大きい場合や、犯人特定が必要な場合は、迷わず相談機関に連絡を。証拠が多ければ、捜査が進む可能性も高まります。
自己対応の限界とリスク
初期対応を行うことは重要ですが、自己判断だけでは限界があるのも事実です。加害者側は複数人で計画的に動いており、やり取りも証拠が残らないよう巧妙に管理されています。誤った判断で関係を断ち切ってしまったり、証拠を失ったりすると、後の調査や回収が極めて困難になります。また、自分で追跡を行おうとして詐欺グループを刺激してしまい、逆に脅迫されるリスクも否定できません。大金が関わる問題だからこそ、専門的な視点で冷静かつ慎重な対応が必要です。初動のミスが命取りになることもあるため、客観的に状況を分析できる第三者のサポートを受けることが望ましいでしょう。
SNS型詐欺の実態を知るには探偵調査が有効
情報が消されたあとでも調査できるのが探偵の強み
こうしたSNS型詐欺の最大の特徴は、加害者の痕跡が一瞬で消えることです。グループチャットは削除され、SNSアカウントはブロック・非公開にされる。被害に気づいたときには、連絡手段も、誰が関わっていたかの手がかりも一切残っていない。しかし、探偵調査なら「消された後」の情報を追跡することが可能です。ネット上に残されたわずかな履歴、送金記録、SNS上の活動パターンを総合的に分析し、加害者の身元やネットワークを可視化していきます。また、複数の詐欺被害事例を扱ってきた経験から、犯行グループの傾向やパターンを把握しており、被害者が気づかなかった接点や情報も丁寧に洗い出すことができます。失われたお金、失った信用を取り戻すには、まず「真実」を知ることが第一歩。そのために、探偵の調査力が必要不可欠です。
探偵調査の有効性
SNSアカウントの動き、投稿のタイミング、過去の類似グループとの関連性を解析し、加害者の特定や関係者の割り出しを行います。ネット上の情報は一見消えても、ログや痕跡が残っている場合があります。
銀行口座や暗号資産ウォレットの記録から、資金の流れを追跡。受け取り手や仲介者の情報を突き止めることで、実態把握と法的対応の基盤を整えることができます。
調査によって得た証拠は、警察や弁護士と連携して活用できます。ただの「疑わしい話」ではなく、明確な証拠資料として提出できることで、警察が動きやすくなり、弁護士による民事訴訟や損害賠償請求もスムーズに進行します。
詐欺グループは複数の被害者を狙って繰り返し犯行に及ぶケースが多くあります。あなたが調査を依頼し、実態を明らかにすることで、他の被害者が出るのを防ぐことにもつながります。
詐欺被害の真相を知り、問題解決へ踏み出すために
専門家へご相談ください
動画を見ていただけなのに、気づけば1000万円もの被害。そんな現実が、今まさにあなたの身に起こっているかもしれません。SNSのグループチャットで築かれた信頼が、巧妙な詐欺の入り口だったというケースは年々増えています。誰にも相談できず、一人で抱え込んでしまう方も多いですが、放置すれば証拠が消え、被害回復はますます困難になります。そんなときこそ、探偵の力を借りることが解決への第一歩です。SNSの履歴調査や送金ルートの追跡を通じて、加害者の特定や証拠の確保が可能になります。調査結果は警察や弁護士との連携にも役立ち、泣き寝入りを防ぐ重要な材料になります。相談は無料です。不安を抱えたまま過ごす前に、今すぐご相談ください。
探偵法人調査士会公式LINE
デジタル探偵では、LINEからの無料相談も可能です。お仕事の関係や電話の時間がとれない場合など、24時間いつでも相談可能で利便性も高くご利用いただけます。
週刊文春に掲載 2025年6月5日号
探偵法人調査士会が運営する「シニアケア探偵」が週刊文春に掲載されました。一人暮らしの高齢者が増加している背景より、高齢者の見守りツールやサービスは注目されています。シニアケア探偵も探偵調査だからこそ行える見守り調査サービスを紹介していただいています。昨今、日本の高齢者問題はますます深刻さを増しています。少子高齢化の進行により、多くのご家庭が介護や見守りの悩み、相続の不安、悪質な詐欺や被害などの金銭トラブルに直面しています。「シニアケア探偵」の高齢者問題サポートは、こうした問題に立ち向かい、高齢者の皆様とご家族をサポートするために設立されました。
この記事の作成者
デジタル探偵調査担当：簑和田
この記事は、オンライン上やSNS上でトラブルや問題を抱えた方がいち早く解決に導けるようにと、分かりやすい内容で記事作成を心掛け、対策や解決策について監修をしました。私たちの生活の中で欠かせないデジタル機能は時に問題も引き起こしてしまいます。安心して皆さんが生活を送れるように知識情報や対策法についても提供できたらと考えています。
この記事の監修者
XP法律事務所：今井弁護士
この記事の内容は、法的な観点からも十分に考慮し、適切なアドバイスを提供できるよう監修しております。インターネットが欠かせない生活になった今、オンラインでのトラブルや問題は弁護士依頼でも増加しています。ご自身の身を守るためにも問題解決には専門家の力を借りて正しく対処する必要があると言えます。
この記事の監修者
心理カウンセラー：大久保
誰もがスマホを持ち、インターネットができる環境になった時代で、オンライン上でのトラブルや問題は時に、人の心にも大きな傷を残すことがあります。苦しくなったときは決して一人で悩まずに専門家に頼ることも必要なことを知っていただけたらと思います。カウンセラーの視点からも記事監修をさせていただきました。少しでも心の傷が癒えるお手伝いができればと思っています。
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